资信调查怎么写 _资信

1. 在国际贸易中如何做好资信调查在现代商务活动中，商业风险无处不见，尤其是在国际贸易和国际投资业务中，商业欺诈更是屡见不鲜。
这就要求从事国际商务活动的当事人要保持高度警惕，在做出重大商业决策前对商业对手的资信状况进行调查了解，以避免无谓的损失。案例：日前，某省某企业准备斥资247万元人民币与美国某公司设立合资公司，并约定将该投资用于向外方指定的某设备商购买设备，该美国公司提供了盖有“俄亥俄州政府印章”的营业执照正本和美国某知名银行提供的“AAA级”资信证明以及公证书。
在审查外方提供的各种文件时，主办人员发现其中两份文件在外方公司名称上存在一个字母的差异，这引起了主办方的注意，经综合考虑当事人提供的有关资料和情况介绍，感觉到外方资信状况存在不实之处，于是建议合资中方对外方资信状况进行全面调查，中方当事人同意了律师的建议，并委托资信调查处进行调查。调查处通过我国贸促会驻外机构、协作律师事务所和协作调查机构等渠道，对外商在当地注册情况、实际办公情况、通讯情况及银行信用情况进行了全方位的调查，调查结果表明该外方公司提供的营业执照是虚假的，在美国该州根本没有这样一个公司存在，其指定的设备销售商更不像其所说的那样是德国某集团在我国设立的独资公司，而是一个投资根本尚未到位，甚至拖欠办公场所租金，由某外籍华人个人在国内设立的独资公司。
很明显，外方与设备商具有合谋诈骗的嫌疑。调查处立即根据各个渠道反馈回来的信息出具了资信调查报告，建议中方在取得足够的保证之前，不要汇款给外方指定的设备销售商。
当事人在收到报告后，立即通过当地银行止付了准备付款的票据并向当地公安部门报案，迅速抓获一名诈骗嫌疑犯，该犯供认他们确实是一个通过伪造国外企业注册证明而进行诈骗活动的团伙，曾三次诈骗国内其他企业得逞，同时还供认出该团伙其他人员的情况，其他几名嫌疑人正在被通缉之中。由于资信调查处认真、细致的全面调查，不但使此次诈骗活动露出了马脚，使中方避免了247万元人民币的损失，受到了中方企业的好评，而且打击了利用国际投资和国际贸易进行诈骗的犯罪活动。
一般情况下，调查处提供的资信调查报告中包括：企业概要（地址、成立日期、法定代表人等），财务状况，公共记录，法院记录，银行往来，企业背景，经营范围，业务运作，重要评估等内容。并可就其他事项进行特别调查。
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资信评级（也称信用评估）是经济条件下信用关系的产物，在国际上已有100多年的发展历史。资信评级的基本涵义是：1、资信评级的对象是个人、经济与金融工龄履行各种经济承诺的能力及可信任程度；2、资信评级使用系统的方法，按照严谨的程度，综合考查评级对象的内外部因素及其对“能力“与可信任程度“的影响；3、资信评级不仅分析评级对象目前的资信状况，还需审视其资信历史：4、资信评级的结果应向社会公告，从而成为潜在的投资者在决定是否投资时的参与系数；5、资信评级业的规范发展及其功能的有效发挥有赖于资信评级制度的建立与完善。
资信评级可以是对单一品种进行评级，例如债券评级、商业票据评级；也可以是对某一主体进行评级，例如对企业资信评级。对单一资信评级品种或主体评级进行归类，统一的资信评级标准，就形成了资信评级系统。
【资信调查怎么写】证券资信评级，涉及对证券品种和证券机构评级，前者包括企业债券、证券公司、可转换债券、证券投资基金等，后者包括证券公司、证券投资基金管理公司、证券投资咨询机构、独立财务顾问机构等，除了会计师事务所和律师事务所外，基本上囊括了市场参与者，从而形成了与中国证券市场相适应的证券资信评级系统。由于股票价格波动较大，与发行企业的基本面并不一致，因此多数国家不对股票进行评级，所以证券评级不包括股票评级。